محلل تسويات (بِيدِ)

وصف

الملخص: يُضمن هذا الدور لمحلل التسويات السلامة المالية والتشغيلية لمجموعة منتجات شركة بِيدِ من خلال رصد المعاملات وتسويتها والتحقق منها. أبرز النقاط: 1. شركة ناشئة ثورية في مجال التكنولوجيا المالية تركز على التمويل الإسلامي المتوافق مع الشريعة 2. دور محوري في حماية سلامة الإيرادات وضمان فعالية ضوابط العمليات 3. فرصة للعمل عبر مجموعة متنوعة ومتوسعة من المنتجات نبذة عن الدور سيكون هذا الدور جزءًا من شركة التكنولوجيا المالية التابعة لشركة زين البحرين \- "بِيدِ" وتعتبر بِيدِ الذراع التكنولوجي المالي لشركة زين البحرين شركة ناشئة ديناميكية تُحدث ثورة في مجال التمويل الشخصي عبر أول تطبيق إلكتروني في البحرين للتمويل الإسلامي المتوافق مع الشريعة. وقد حصلت بِيدِ على الترخيص والتنظيم من قبل مصرف البحرين المركزي، وهي ملتزمة بإنشاء منصة شاملة تقدّم حلولًا عملية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الحقيقية للعملاء. وبالتركيز على احتياجات العميل، والشراكات الاستراتيجية، والابتكار الرقمي، تسعى بِيدِ إلى توجيه الأفراد نحو النمو والنجاح من خلال تحقيق تكافؤ الفرص للجميع. بِيدِ ويتولى محلل التسويات مسؤولية رصد وتسوية والتحقق من السلامة المالية والتشغيلية الكاملة من البداية إلى النهاية لجميع تدفقات المعاملات عبر مجموعة منتجات بِيدِ. ويضمن هذا الدور أن كل حدث مالي — بدءًا من صرف المنتج وحتى ائتمان حساب العميل، وجمع أقساط السداد، وانعكاس ذلك في نظام إدارة القروض (LMS) — يتم معالجته بدقة وكاملًا وبما يتوافق مع التصميم الأصلي لكل منتج وعملية. وعند العمل ضمن فريق المالية والإبلاغ إلى مدير المالية، يستخدم محلل التسويات لوحات تحكم Tableau والتقارير المالية — التي يدعمها فريق ذكاء الأعمال/تحليل الأعمال (BI/BA) لاستخراج البيانات ووظيفة ضمان الإيرادات لتحديد المنهجية — للكشف عن التناقضات والتحقيق في المخالفات بشكل مستقل، وتصعيد النتائج الحرجة فقط التي تتطلب تدخل الإدارة. ويشمل هذا الدور مجموعة منتجات بِيدِ الحالية بالكامل — التمويل البالغ الصغر، وبطاقات الدفع المسبق، وخدمات المحافظ الإلكترونية، والتحويلات المالية — وسيتم توسيع نطاقه ليشمل جميع المنتجات المستقبلية عند إطلاقها، بما في ذلك التأمين والاستثمار وأي خدمات مالية أخرى تطلقها بِيدِ. ويعمل دور محلل التسويات كطبقة الرقابة المالية لشركة بِيدِ، لحماية سلامة الإيرادات وضمان أن ضوابط العمليات تعمل كما صُمّمت عبر جميع الأنظمة والمنتجات. ما نبحث عنه فيك **1\. فهم العمليات \& الوصول إلى البيانات** * التواصل مع أصحاب المصلحة في قطاعات الأعمال وتكنولوجيا المعلومات لتطوير فهم شامل لكافة عمليات كل منتج من البداية إلى النهاية — من كيفية بدء المعاملة في تطبيق بِيدِ عبر كل نقطة تفاعل مع النظام حتى وصولها إلى حالتها النهائية في النظام ذي الصلة (نظام إدارة القروض LMS، ونظام إدارة البطاقات، ومنصة المحافظ الإلكترونية، ومحرك التحويلات، إلخ.). * توثيق التدفق المتوقع لكل منتج وعملية، والأنظمة المشاركة، والبيانات الناتجة في كل خطوة، ونقاط إنشاء أو تحديث الإدخالات المالية. * التعاون مع فرق تكنولوجيا المعلومات وذكاء الأعمال/تحليل الأعمال (BI/BA) لتحديد نوع البيانات المتاحة، وموقعها، وكيفية الوصول إليها — ثم ربط ذلك بما هو مطلوب لبناء عمليات تسويات وتحقق كاملة وفعالة. * في حال وجود فجوات في البيانات، يتم رفعها رسميًّا والتعاون مع الفرق المعنية لإنشاء آليات الوصول أو الاستخراج أو التعديلات النظامية اللازمة قبل البدء بأعمال التسوية. * الحفاظ على وثائق التدفق التشغيلي وتدفق البيانات محدَّثة باستمرار لكل خط من خطوط المنتجات، مع تحديثها في كل مرة تطرأ فيها تغييرات على النظام أو تُطرح ميزات جديدة أو منتجات جديدة. * استخدام هذه المعرفة التشغيلية كأساس لتصميم أطر التسوية والتحقق المُنسَّقة مع طريقة عمل الشركة الفعلية — وليس فقط مع الطريقة المفترضة لعملها. **2\. التسوية الكاملة للمعاملات من البداية إلى النهاية** * تنفيذ عمليات التسوية اليومية والأسبوعية والشهرية عبر جميع خطوط منتجات بِيدِ للتحقق من معالجة المعاملات المالية بدقة من بدايتها حتى اكتمالها. * بالنسبة للتمويل البالغ الصغر: تسويَة عمليات الصرف من حساب التمويل إلى ائتمان حساب العميل، والتحقق من إدخالات شراء السلع ونقلها، وتأكيد انعكاس أقساط السداد بشكل صحيح في نظام إدارة القروض (LMS). * بالنسبة لبطاقات الدفع المسبق: تسويَة عمليات تحميل البطاقات، وأنشطة الإنفاق، والرسوم، وإدخالات التسوية بين نظام إدارة البطاقات والدفتر العام. * بالنسبة لخدمات المحافظ الإلكترونية: التحقق من تدفقات شحن المحافظ، والتحويلات، والسحب لضمان حساب جميع الحركات بشكل دقيق عبر الأنظمة. * بالنسبة للتحويلات المالية: تسويَة تعليمات التحويل، وإدخالات تسوية الشركاء، وسجلات خصم وائتمان العملاء للتأكد من الدقة الكاملة من البداية إلى النهاية. * مع إطلاق منتجات جديدة، يتم توسيع إطار التسوية ليشمل تدفقات معاملاتها الكاملة منذ اليوم الأول. **3\. الكشف عن تسرب الإيرادات \& ضوابط العمليات** * رصد تدفقات المعاملات باستخدام لوحات تحكم Tableau والتقارير المالية للكشف عن التناقضات، والإدخالات المفقودة، والاختلافات الزمنية، واحتمالات تسرب الإيرادات. * التحقيق في المخالفات بشكل مستقل — تتبع مصدر كل تناقض عبر سجلات النظام، وسجلات المعاملات، ووثائق العمليات قبل التصعيد. * الحفاظ على سجل منظم لجميع التناقضات المكتشفة يتضمن السبب الجذري، والأثر المالي، وخطوات الحل، وتاريخ الإغلاق. * تصعيد النتائج الحرجة — مثل التعرض المالي الكبير، أو الأخطاء النظامية، أو التناقضات غير المحلولة التي تتجاوز الحدود المحددة — إلى مدير المالية فورًا. * رصد فعالية الضوابط المالية الداخلية للتأكد من أنها تعمل كما صُمّمت، وإبراز أي فجوات أو فشل في تلك الضوابط. **4\. رصد سلامة العمليات** * التحقق من أن جميع واجهات الربط بين الأنظمة والعمليات الآلية — مثل عمليات الصرف، وتسجيل أقساط السداد، وحساب الرسوم، والتسويات — تعمل وفق التصميم والتكوين الأصليين. * المقارنة بين الإدخالات التي يولدها النظام والمخرجات المتوقعة لاكتشاف أخطاء المعالجة، أو الإدخالات المُفتقدة، أو المبالغ غير الصحيحة. * التنسيق مع فرق التكنولوجيا والعمليات للتحقيق في المشكلات المرتبطة بالنظام والتي تؤثر على الدقة المالية وحلها. * المشاركة في مراجعات إدارة التغيير لأي تغيير في النظام أو الهجرة أو تحديث منتج له تأثير مالي أو معاملاتي، لضمان التحقق من ضوابط التسوية قبل التشغيل الفعلي. **5\. التقارير \& تتبع مؤشرات الأداء الرئيسية (KPI)** * إعداد تقارير تسويات واضحة وفي وقتها لمدير المالية تغطي الحالة، والبنود المفتوحة، وعمر التناقضات، وتقدم الحلول. * الحفاظ على لوحات تحكم Tableau المستخدمة لتتبع أداء التسوية، ومقاييس تسرب الإيرادات، وفعالية الضوابط، وتحديثها باستمرار. * المساهمة في تطوير مؤشرات الأداء الرئيسية (KPI) وتتبعها، بما في ذلك اكتمال التسويات، ونسبة التسرب المكتشف مقابل المسترد، وأوقات حل البنود المفتوحة. * إعداد تقارير إدارية دورية تلخّص حالة الرقابة المالية عبر جميع خطوط المنتجات. **6\. التعاون مع فريق ذكاء الأعمال/تحليل الأعمال (BI/BA) ووظيفة ضمان الإيرادات** * التعاون الوثيق مع فريق ذكاء الأعمال/تحليل الأعمال (BI/BA) لضمان توفر البيانات الصحيحة، واستخراجها بدقة، وتنظيمها لدعم عمليات التسوية والرصد بكفاءة. * التنسيق مع وظيفة ضمان الإيرادات لتطبيق المنهجية الصحيحة وأطر الضوابط وأفضل الممارسات في عمليات التسوية الخاصة بشركة بِيدِ. * رفع مشكلات جودة البيانات أو تقارير الأنظمة التي تظهر أثناء أعمال التسوية إلى فريق ذكاء الأعمال/تحليل الأعمال (BI/BA) للتحقيق والحل. * المساهمة في تطوير ضوابط التسوية الآلية ولوحات التحكم مع نضج أنظمة بِيدِ وأدواتها. **7\. التوثيق \& التحسين المستمر** * توثيق جميع إجراءات التسوية وفحوصات الضوابط وخطوات التحقيق بطريقة منظمة وسهلة الوصول. * تحديد فرص تحسين كفاءة وشمولية ودقة عملية التسوية وتقديم مقترحات لذلك لمدير المالية. * دعم أنشطة التدقيق الداخلي والخارجي بتوفير وثائق التسوية والأدلة والشروحات المطلوبة. * مواكبة أفضل الممارسات في مجال التسوية المالية، وضمان الإيرادات، وضوابط العمليات ذات الصلة بالتكنولوجيا المالية والخدمات المالية الخاضعة للتنظيم. أداء أي مهام أخرى حسب الطلب. المؤهلات والتعليم* درجة البكالوريوس في المحاسبة أو المالية أو التمويل الإسلامي أو المصارف أو نظم معلومات الإدارة أو تخصص ذي صلة. * خبرة تتراوح بين 3\-5 سنوات في مجال التسوية أو العمليات المالية أو التدقيق أو دور تحليلي ذي صلة. وسيُنظر في الأداء الأكاديمي المتميز وأعمال المشاريع التحليلية القوية كبديل عن الخبرة العملية. **الخبرة المفضلة** + خبرة في مجال التكنولوجيا المالية أو الخدمات المصرفية الرقمية أو التمويل الإسلامي + خبرة في استخدام Tableau أو أداة تحليل أعمال/لوحات تحكم مماثلة + خبرة في التدقيق أو التسوية أو ضوابط العمليات المالية المهارات والمعرفة* يُعد فهم تدفقات المعاملات المالية، والإدخالات المحاسبية، والمنطق التشغيلي من البداية إلى النهاية ميزة إضافية. * يُعد التعرّض لأنظمة المالية، أو عمليات التسوية، أو تحليل البيانات من خلال التدريب العملي أو المواد الدراسية أو مشاريع العمل ميزة قوية جدًّا. * الإلمام بـ Tableau أو أدوات التحليل أو التقارير المشابهة يُعد ميزة إضافية وسيتم تطويره في هذا الدور بدعم من فريق ذكاء الأعمال/تحليل الأعمال (BI/BA). * مهارات تحليلية وعقلية عددية قوية * انتباه عالٍ للتفاصيل والدقة في العمل المتعلق بالبيانات المالية * القدرة على فهم وتفسير ومقارنة التقارير المالية ولوحات التحكم * منهجية منظمة لتوثيق النتائج والتناقضات والحلول * مهارات تواصل كتابي وشفهي قوية للتقارير والتصعيد * فهم تدفقات المعاملات والعمليات من البداية إلى النهاية في سياق الخدمات المالية * القدرة على العمل بشكل مستقل، واتخاذ المبادرات، والمتابعة الدقيقة للبنود المفتوحة * إتقان برنامج Microsoft Excel للمقارنة والتحليل والتقارير