**المسمى الوظيفي:** قائد العناية الواجبة بالعملاء (CDD) / معرفة العميل (KYC) **الغرض من الوظيفة** يُشرف صاحب هذا الدور على عمليات العناية الواجبة بالعميل (CDD) ومعرفة العميل (KYC) من البداية إلى النهاية، ويضمن الامتثال التام لمتطلبات الجهات التنظيمية مع الحفاظ على تجربة إيجابية للعميل. ويشمل هذا المنصب إدارة عمليات التسجيل، والصيانة، والمراجعات الدورية، وإجراء تقييمات المخاطر، والاستجابة للمراجعات، ودفع عجلة التحسين المستمر في ممارسات العناية الواجبة. **المسؤوليات الرئيسية** * قيادة عمليات العناية الواجبة بالعميل (CDD)/معرفة العميل (KYC) عبر مراحل التسجيل والمراجعات الدورية بما يتماشى تمامًا مع المعايير التنظيمية. * الإشراف على إجراءات العناية الواجبة القياسية والمُعززة (SDD/EDD) لجميع العملاء، وضمان الاستجابات الفورية لطلبات المعلومات (RFIs) وطلبات KYC العكسية. * ضمان اكتمال ودقة وثائق العملاء وسلامة بياناتهم. * تحديد وتقييم العملاء ذوي المخاطر العالية، والأشخاص ذوي الموقع السياسي البارز (PEPs)، والإعلام السلبي، ومخاطر العقوبات. * رصد المعاملات المشبوهة وتصعيد المخاوف بشكل مناسب. * الحفاظ على تعاون قوي مع أقسام الامتثال، ومديري العلاقات، وأصحاب المصلحة الداخليين الآخرين. * الإشراف على تحديثات الأنظمة، ومراجعات السياسات، والمبادرات التحسينية المتعلقة بالامتثال لمكافحة الجرائم المالية. * تزويد فريق محللي KYC بالقيادة والتوجيه، وضمان تحقيق أهداف الأداء ومعايير الجودة. * ضمان دقة البيانات، وسرية المعلومات، والتقيد بمدونة قواعد السلوك الخاصة بالبنك ومعايير الحوكمة. **مؤشرات الأداء الرئيسية** * إكمال جميع المراجعات المتعلقة بـ KYC وCDD في الوقت المناسب. * دقة وجودة تقييمات مخاطر العملاء. * الامتثال للمتطلبات الداخلية والتنظيمية. * القيادة الفعالة وأداء الفريق. **المؤهلات والخبرة** * درجة البكالوريوس في التمويل أو المحاسبة أو مجال ذي صلة (الماجستير يُعد أفضل). * شهادة ACAMS/ICA أو ما يعادلها تُعد ميزة إضافية. * خبرة لا تقل عن 3–4 سنوات في مجال مصرفي أو امتثال ذو صلة. **المهارات والكفاءات** * مهارات تحليلية، واتصالية، وحل المشكلات قوية. * حكم سليم وانتباه دقيق للتفاصيل. * القدرة على إدارة أولويات متعددة في بيئة سريعة الخطى. * إتقان تطبيقات Microsoft Office. أنواع الوظائف: دوام كامل، عقد مدة العقد: 12 شهرًا الأجر: BD800.000 – BD1,200.000 شهريًا